东方证券王磊:基金投顾需解决投资者追涨杀跌等痛点
2023-03-17 21:20:05 房天下产业网 来源:中国证券报
中证网讯(记者 胡雨)3月17日下午,中国证券报主办的“携手提升获得感——2023基金业投教创新论坛暨第一届基金投顾金牛奖颁奖典礼”在北京举行。东方证券财富管理业务总部首席投顾官、银行螺丝钉主理人王磊在主题演讲中表示,尽管基金行业有许多非常优秀的基金品种,但是投资者可能受投资行为的影响从而在收益上有所损失。对于基金投顾而言,需要解决投资者在投资基金中产生的痛点,包括对基金了解少、追涨杀跌、频繁交易、需做好买方投顾等。
王磊表示,投资者的第一个痛点是对基金了解比较少,作为专业人士在为客户提供服务的时候,要有一个特殊的技能,即将自己变成一个“小白”,能够站在客户的角度去思考投资者关注的问题究竟是什么。给客户提供相应投顾服务同时,王磊还建议,在将一些比较基础的内容做成投教内容传递给客户的同时,还可以采用文字、图片、视频等多种形式。
王磊表示,投资者的第二个痛点是在一些波动性较大的品种上容易产生追涨杀跌的行为,而这往往会影响到投资者的收益。王磊认为,基金投顾可以为客户提供一些市场的估值指标,来帮助客户判断市场是否处于比较好的布局阶段,避免客户买在一个比较贵的位置。对投资者而言,一旦掌握相应的投资知识,是可以理性做到基金投资的。
王磊表示,投资者的第三个痛点是频繁交易。对于如何拉长客户持有产品的时间长度减少频繁交易,王磊认为有三种比较好的方式:一是持有期式、封闭式基金;二是进行定投,尤其是在市场大幅波动的时候,定投可以有效减少投资者账面波动,提升获得感;三是投顾高频率的陪伴,陪伴客户频率的高低也会影响客户获得感,实践中客户对于日频率的陪伴是相对比较满意的。
对于如何做好买方投顾,王磊认为核心是跟客户感同身受、利益一致,实践中自己的投资自己给出建议是一个很好用的技巧,遇到市场波动时可以领先于客户做好相应的准备。
相关资讯
-
融创服务“SUNDAY超级体验日天津站暨2024业主达人秀”圆满落幕
5月18日,融创服务在天津市南开区天拖中央公园精心打造的"SUNDAY超级体验日天津站暨2024业主达人秀"活动圆满落下帷幕。此次活动是一场融合了集市、公益、美食、演绎和游戏的游园会,吸引了众多业主齐聚一堂,共同度过了一个充满复古风情与文...
来源:融创服务
2024-05-21 16:03:04
-
买房半年降价70万 开发商被投诉恶意降价销售 官方:属市场调节价
近日,成都的某些购房者对开发商的降价销售行为表示了强烈的不满,并在网络平台上进行了集中的投诉。 他们认为,开发商在无预警的情况下恶意降价,对他们造成了重大的经济损失。涉及的楼盘主要集中在双流区。 购房者反映,他们在2023年以每平方米2....
来源:中指研究院
2024-05-20 11:27:02
-
工厂变农场,河南驻马店重点项目投资2亿烂尾
2012年,一民营企业家前往河南驻马店驿城区投资建设产业园,立下的目标是要建"中原地区最大的汽车零部件生产基地"。然而,建着建着,资金、土地、手续都出现问题,变电站在几乎建设到最后一步时停工……10多年来,这里...
来源:和讯网
2024-05-20 11:22:41
-
利率,守不了太久了
2023年,我们的存款利率出现三次下调。 2024年,我们的存款利率不但出现下调,部分银行给出了直接下架的操作。 4月份,招商下架大额存单,5月份,民生银行也下架大额存单。 如今,招商银行的存款利率维持在2%左右,民生银行的存款利率维持在...
来源:中指研究院
2024-05-17 15:17:29
-
行业唯一!中海物业获评中央企业品牌引领行动首批优秀成果服务品牌
5月11日,中国品牌日系列活动——2024年国资国企品牌建设会议在上海召开。中建集团党组副书记、总经理文兵应邀出席活动。本次会议发布了"中央企业品牌引领行动首批优秀成果",中国建筑获评中央企业品牌引领行动首批优秀成...
来源:中海物业
2024-05-15 16:29:38